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齊抓共管 多措并舉
黑龍江省反洗錢工作取得實效

  近年來,黑龍江省反洗錢工作緊緊圍繞維護國家安全和防范金融風險大局,深入踐行“風險為本”理念,多方攜手以加強監管協作為保障,探索創新以提升監管實效為動力,強化履職以防范風險和打擊犯罪為目標,筑牢反洗錢“銅墻鐵壁”,為黑龍江省社會穩定和經濟發展保駕護航。

  自身挖潛與部門協作結合 構建反洗錢監管一體化格局

  2017年以來,黑龍江省各級人民銀行深入貫徹落實國務院《關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》要求,加強人民銀行內部統籌部署,提高自身監管能力,深化與相關部門協調合作,發揮反洗錢監管合力,全面構建反洗錢上下聯動,內外協調,橫拓縱延的反洗錢監管一體化格局。一方面,人民銀行實現省—市—縣三級聯動工作機制,在全省范圍內制定執行統一監管規范,推廣上線監管數據系統,統籌開展反洗錢現場檢查、分類評級、宣傳培訓、課題調研等工作,上下一盤棋整體推進全省反洗錢工作,發揮反洗錢監管“主力軍”作用;另一方面,黑龍江省各級人民銀行積極加強與金融監管部門、公安、稅務、紀檢等相關部門以及特定非金融機構行業主管部門的協調合作,探索建立全方位、多領域、深層次的監管協作機制,與省公安、稅務等相關部門建立關于防范和打擊涉毒、涉稅、洗錢等違法犯罪活動協作機制,與省民政廳、住建廳聯合建立社會組織、房地產領域反洗錢監管協作機制,深化在監管履職、打擊犯罪、信息共享等方面的監管協作,合力推動反洗錢工作開展,充分發揮部門協作的“戰斗堡壘”作用。

  嚴格監管與精準指導并重 筑牢洗錢風險立體式防線

  近年來,黑龍江省各級人民銀行貫徹落實“風險為本”監管理念,深入踐行法人監管、分類監管,堅持問題導向、風險導向、案件導向,綜合運用多種反洗錢監管措施,全面深化對全省義務機構反洗錢監管,督促指導全省義務機構依法履行反洗錢義務,積極防范和控制洗錢等違法犯罪風險。“利劍高懸”,充分發揮反洗錢監管震懾作用。全省各級人民銀行本著“強監管、重處罰、促整改、見實效”的工作思路,全面加大對全省義務機構反洗錢現場檢查和行政處罰力度,嚴格依法依規對違規機構和個人進行處罰,督促義務機構直面違規風險,增強合規意識,依法高效盡責。“把脈問診”,有針對性地指導義務機構提升工作實效。人民銀行加大對義務機構的精準指導,深入開展反洗錢分類評級、監管走訪,從義務機構反洗錢制度建設、組織機構、履職實效等多方面分析評價義務機構履行情況,及時發現履職漏洞和風險,一對一、面對面指導義務機構落實整改,實現了對全省義務機構評級全覆蓋。在人民銀行強有力的監管約束下,各義務機構全面加強反洗錢防線建設,有效執行反洗錢客戶盡職調查、受益所有人識別、客戶風險等級劃分、大額交易和可疑交易報告等反洗錢義務,將反洗錢工作與各業務條線、業務流程、業務系統融合,積極加強事前預警、事中監測及事后追蹤,及時有效發現、識別、攔截異常客戶或異常交易,著力發揮義務機構“第一道防線”作用。

  主動出擊與深挖細查承接 助推資金線索全方位追蹤

  金融系統作為全社會資金流轉的載體,天然地處在反洗錢和反恐怖融資工作的前線。近年來,黑龍江省各級人民銀行主動出擊,深挖違法犯罪線索。省內各級人民銀行從異常線索分析排查入手,組織開展線索情報分析交流會,加強人民銀行與公安機關、義務機構三位一體信息交流,按時落實反洗錢“3號令”,上線反洗錢資金監測二代系統,提高義務機構反洗錢資金監測有效性,引入義務機構反洗錢專業分析人員,提高反洗錢重點線索分析排查效率,在金融系統內全面加強洗錢等違法犯罪線索收集、甄別、分析、排查,為違法犯罪行為設置“關卡”。與此同時,黑龍江省各級人民銀行配合有關部門開展調查協查,發揮資金追蹤“探針”作用,積極提供案件偵辦線索。省內各級人民銀行協助公安、稅務等有關部門開展對洗錢及上游犯罪案件的調查協查工作,深入配合開展“掃黑除惡專項斗爭”“打擊利用地下錢莊和離岸公司轉移贓款專項行動”“打擊虛開增值稅專用發票和騙取出口退稅專項工作”,以資金排查為紐帶,深挖涉案資金交易脈絡,全力追蹤、監測各類非法資金活動。2018年,全省各級人民銀行接收義務機構報告涉嫌洗錢線索181份,移送公安機關立案偵查13份,協助公安機關、稅務等有關部門調查洗錢及上游犯罪案件12件。截至目前,以刑法191條洗錢罪宣判案件1起。

  有效宣傳與標準培訓共舉 營造反洗錢發展激勵性氛圍

  反洗錢工作是一項復雜的系統工程,涉及到社會的方方面面,不僅需要監管部門和義務機構依法履職,同時也需要社會公眾積極配合,提高風險防范意識。近年來,黑龍江省各級人民銀行組織轄內反洗錢義務機構面向不同地域、不同行業、不同年齡段的社會公眾積極開展“進車站”“進校園”“進醫院”“進廣場”“進商場”“進劇院”“進糧庫”“進機關”“進紅色基地”“進鄉村”“進社區”等系列宣傳活動,通過報刊、網絡、廣播、電視等渠道,深入開展宣傳,以典型案例突出宣傳效果,擴大反洗錢覆蓋面和影響力,使洗錢的風險、危害、防范措施真正入心入腦,發揮警示作用。同時,黑龍江省各級人民銀行持續加強反洗錢人才隊伍建設,分層次、多領域、全覆蓋地開展反洗錢系統培訓,組織舉辦義務機構高管人員、從業人員專題培訓、社會組織、房地產專題培訓、人民銀行監管培訓等,積極搭建廣闊的學習交流平臺,以培促學、以戰代訓、以學促用,迅速提高反洗錢隊伍戰斗力,不斷為黑龍江省反洗錢工作注入磅礴力量。

責任編輯:李柳嘉
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